1
Un
premier étage civil, c’est-à-dire issu du code Civil :
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Aide afin
de déterminer l’avantage à formaliser un PACS+testament,
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Accompagnement
dans le choix du régime matrimonial adapté (quel contrat, quelles clauses…),
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Planification
de la transmission : quelles donations faire, comment etc
-
Quel type
de société créer pour investir dans l’immobilier selon votre situation
familiale ? Quelles clauses rédiger…
-
Quel
type de société favoriser dans le cadre d’une transmission d’entreprise, ou
dans la très à la mode création de holding (on vous posera la question de
pourquoi en faire avant tout ?).
Là nous pourrions vous en parler pendant des jours tant les
possibilités sont importantes. A chaque situation ses solutions.
2
Des axes
civils pouvant être renforcés ou complétés par des solutions de
placement :
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Assurance
vie pour transmettre un capital à des personnes désignées dans une clause
bénéficiaire obligatoirement rédigée aux petits oignons… et non vous n’aurez
pas automatiquement une clause bénéficiaire démembrée. Je sais bien que tout
comme celui qui n’a pas sa SCI avant 40 ans a raté sa vie, celui qui n’a pas de
clause bénéficiaire démembrée n’a pas de bon conseil…PERDU ! Laissons cela
à ceux qui font du conseil gratuit et soyons sérieux quelques instants (si si).
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Contrats
de capitalisation au sein ou non d’une société civile.
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Compte
titres en démembrement ou non, au sein d’une société civile ou non.
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Assurance
décès avec paiement d’un capital ou de rentes d’éducation en fonction de vos
objectifs.
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Assurances
de prêts personnalisées toujours en fonction de vos objectifs et de votre
situation.
Ici encore
les possibilités sont nombreuses et ennuyeuses.